中宏保险

首页 | 媒体中心 | 英才招聘 | 联系我们 | English 宏利 | 中化集团

首页 > 关于中宏 > 企业新闻

 

中国投资者在市场波动的情况下对长期前景仍抱信心,却未能有效的为将来做好储蓄

● 三分之二的投资者认为,中国经济增长放缓只是暂时的,但近三分之一的投资者不确定在中国最宜采取何种投资方法
●投资者30%的儲蓄并无特定目的,而一半以上的投资者储蓄没有既定的目标

上海——在市场波动的大背景下,最新一期“宏利投资者意向指数”(MISI)显示,中国投资者中虽然有不少人都纠结于短期投资策略的选择,而且还有部分投资者优先选择海外投资,但他们依然坚信市场状况在长期阶段能有所改观。尽管中国投资者注重节约,但调查结果暴露出他们并没能有效管理自己的储蓄以作长久之计。

宏利的调查显示,尽管大多数受访者认为中国短期投资形势不容乐观,但他们仍看好中国的长期投资形势。有更多投资者认为今年的投资回报会降低——鉴于当前的市场状况,这样的预期并不令人意外。其中39%的投资者目前预期回报率仅为5%-8%,而2015年这一预期水平的人数占23%。但是,近三分之二的投资者(65%)同意中国经济增长放缓只是暂时性的说法,他们对中国的长期增长前景仍充满信心。



对本国市场短期悲观、长期看好的混杂情绪在投资者中引发了一些困惑。近三分之一(30%)的受访者表示,他们不确定应该在中国采取何种投资方法。四分之一(27%)的投资者称,他们会采取观望态度,在经济呈现转好迹象之前不会进一步在中国投资。对于人民币是否会进一步贬值,受访者的态度分化尤其明显——45%预计会贬值,同时又有44%的人认为不会进一步贬值,这也影响着他们的投资选择。

由于这种不确定性,在追加国内或海外投资上,中国的投资者也采取了不同的投资方法。一方面,因为人民币的贬值,五分之一的投资者(19%)计划增加海外投资,同时有37%已经拥有外币的投资者追加了对这项资产的投资。另一方面,尽管股票投资意向大幅跳水(自2015年第二季度以来,从65个百分点下跌到27个百分点),仍有47%的投资者认为中国的股价具有吸引力,打算充分利用这一机会。

对于上述调查结果,中宏保险总裁兼首席执行官张凯表示:“投资者在波动的市场环境下感到困惑是很正常的。但是随着短期事件的发生而频繁进出市场只会让投资者更难实现他们的长期目标。最重要的是,投资者应当持续关注多元化投资组合才能获得长期正收益。尽管近几个月市场动荡不定,但不应忽视的是中国仍有很好的投资机会。”

调查还发现,在这种犹疑的情绪下,受访者未能有效管理自己的储蓄,这可能对他们将来的财务稳定性产生不利影响。调查结果显示, 69%的投资者定期追踪自己的开支,48%的投资者每月的支出还不到其月收入的一半,这表明中国投资者有着审慎的储蓄行为。然而,该研究也显示,投资者缺乏积极主动的储蓄和投资策略,这使他们无法充分利用自己的储蓄,也更加难以实现自己的财务目标。

宏利的这项研究表明,一半以上的受访者在存款金额上没有固定的目标(53%),其中包括介于35-49岁、最应该为未来做好财务规划的投资者。而在存款金额上有固定目标的投资者则有27%是把存款存入银行,或者用于无特定目的的投资,这同样表明他们根本没有明确的投资策略。此外,三分之一的投资者负有债务,这有可能影响他们在长期阶段实现存款目标的能力。

这种缺乏明确投资策略的现象说明了受访投资者中为什么有89%的人都很遗憾从前没能做好投资规划。特别是,49%的投资者表示自己本应该更主动地考察分析自己的投资组合,还有44%的投资者表示自己以前应该多做些调查研究。尽管如此,但投资者在财务投资方面大多还是自己拿主意,而只有四分之一的投资者会听取投资专家的建议。



与此相关,大多数有孩子的投资者(69%)都认为,从小就对孩子进行理财教育是非常重要的。重视理财教育的投资者认为,在人生的不同阶段设定财务目标是教育上的首要任务,这表明投资者迫切希望让孩子免于重蹈自己的覆辙。

“在市场波动的大背景下,储蓄者必须设定切合实际的长期目标,并有相应的计划来实现这些目标,这一点至关重要。很多投资者都已经开始定期储蓄并追踪自己支出,这的确不错,但他们还需要寻求专业建议,以便用自己的储蓄进行有效投资,从中获得最大收益。”泰达宏利副总裁兼首席投资官王彦杰补充道。

*有关“宏利亚洲投资者意向指数”
“宏利亚洲投资者意向指数” (Manulife ISI )是一项半年一次的调查指数,旨在衡量并追踪区内八个市场的投资者对主要资产类别的投资意向以及个人财务规划等方面的观点。该指数计算各资产类别的净得分(将表示“时机非常良好”和“时机良好”的百分比减去表示“时机不佳”和“时机非常不佳”的百分比)。整体投资者意向指数则为各资产类别的指数得分的平均值。正数代表投资意向正面,零表示投资意向中性,负数表示投资意向负面。

宏利投资者意向指数在中国香港、中国内地、中国台湾、日本、新加坡、马来西亚及菲律宾的每一市场以五百份网上问卷形式进行,在印度尼西亚的访问则采用面对面的访问形式。受访者为年满25岁或以上的中产至富裕投资者,他们都是家庭中财务事宜的主要决策者,且目前持有投资产品。

宏利投资者意向指数在北美地区已持续多年。该指数在加拿大已有17年历史,并在2011年拓展至宏利旗下美国业务部恒康,且于2013年扩展至亚洲。宏利亚洲投资者意向指数纳入计算范围的资产类别为:股票、房地产(自住房及其他投资型物业)、共同基金/单位信托基金、固定收入投资和现金。

本资料拟只供可获准根据相关司法地区的适用法规收取本文件的收件人使用,并由宏利制作;当中所表达的意见乃属于宏利或其任何关联公司截至2015年12月的意见,并可能应市场及其他情况而有所变更。本材料所载的资料及/或分析乃根据可信赖的来源加以编制或得出,但宏利或其任何关联公司不就其准确性、正确性、用处或完整性作出陈述,亦不就使用本文件或其所载资料及/或分析而引致的任何损失承担法律责任。本文件所载信息,包括涉及金融市场趋势的陈述,乃基于目前市况,而市况可不时变动并被随后的市场事件或基于其他原因所取代。宏利或其任何关联公司不就更新此等资料承担任何责任。宏利或其关联公司或其任何董事、高级人员或雇员,不就任何人士根据上述所载资料行事或不行事而引致的任何直接或间接损失或损害或任何其他后果承担任何责任。所有概述及评论均拟属一般性质及针对当前状况。此等概述可作参考,但不可取代专业税务、投资或法律建议。客户应就其个别情况寻求专业人士的建议。宏利或其任何关联公司或代表并未提供税务、投资或法律建议。过往表现不保证未来结果。本资料只供参考用途,不构成由宏利或其任何关联公司以其名义向任何人作出购买或销售任何证券的要约或邀请,亦不表示有意对宏利所管理的任何基金或帐户进行交易。没有任何投资策略或风险管理技术可保证在任何市场环境中获取回报或消除风险。除非另有注明,所有数据资料均由宏利提供。

关于宏利
宏利金融集团是国际领先的金融服务集团,致力就客户的重大理财决策,提供稳健可靠、深受信赖而且达远前瞻的理财方案。宏利在美国的经营名称为「恒康」,而在其他地区则以「宏利」为经营名称。宏利为个人、团体和机构提供理财决策、保障计划及资产管理解决方案。截至2015年底,宏利拥有34,000名雇员,63,000代理人和数以千计的分销伙伴,向2,000万客户提供服务。至2015年12月底,宏利管理和经营的资产达9,350亿加元(约6,760亿美元),并且在过去的12个月客户获得的收益、利息和其他支付共计246亿加元。在亚洲、加拿大和美国宏利为客户提供资本运作服务已逾100年。全球总部位于加拿大多伦多,宏利在多伦多、纽约及菲律宾证券交易所的股份代号为MFC,在香港联交所的股份代号为945。宏利的网址为:www.manulife.com 及www.johnhancock.com。

有关宏利资产管理
宏利资产管理是宏利旗下全球投资管理分部,为全球各主要市场的机构投资者及投资基金提供周全的资产管理服务。宏利资产管理旗下投资团队擅长管理不同类型的上市资产、私募资产以及资产配置方案。截至二零一五年十二月三十一日,宏利资产管理所管理的资产规模约为4,170亿加元(约3,010亿美元)。宏利资产管理旗下证券市场团队负责管理不同类型的资产类别,包括上市股票、定息产品及资产配置策略。宏利资产管理在美国、加拿大、英国、日本、香港、新加坡、台湾、印度尼西亚、泰国、越南、马来西亚和菲律宾均设有投资办事处,提供全方位的投资管理服务。此外,宏利资产管理在中国拥有合资的泰达宏利基金管理有限公司。宏利资产管理旗下证券市场团队亦透过宏利及恒康的产品方案,向聯营机构的零售客户提供投资管理服务。美国恒康资产管理公司及 Declaration Management and Research 公司亦隶属宏利资产管理。 如欲了解宏利资产管理的其他信息,请浏览 ManulifeAM.com。

中宏保险概览
中宏人寿保险有限公司是中国首家中外合资人寿保险公司,由加拿大宏利旗下的宏利人寿保险 (国际)有限公司和中国中化集团公司核心成员——中化集团财务有限责任公司合资组建。中宏保险成立于1996年11月,现已拥有12,000多名员工和营销员,为超过80万客户提供专业的金融保险服务。目前,中宏保险在上海、北京、广东、浙江、江苏、四川、山东、福建、重庆、辽宁、天津、湖北、河北以及湖南等地的50多个城市稳步发展,不断迈向全国。中宏保险在中国保险市场深耕经营超过19年,致力于为公众提供稳健可靠、深受信赖和具有远见的保险产品和服务。
公司网址:www.manulife-sinochem.com。

泰达宏利基金管理有限公司概览
泰达宏利基金管理有限公司前称为泰达荷银基金管理有限公司,是中国首批合资基金管理公司之一,注册资本1.8亿元人民币,资本结构如下:天津泰达旗下的北方国际信托股份有限公司持股51%;宏利金融旗下的宏利资产管理(香港)有限公司持股49%。泰达宏利基金管理有限公司招募了专业人才为在中国市场提供卓越产品。泰达宏利基金管理有限公司的网址为www.mfcteda.com。

欲了解更多信息,请联系:
Manulife Asia: Jason Benham
Tel: (852) 2510 5888
Email: jason_benham@manulife.com

中宏保险: 张平
Tel: (86) 21 3669-2658
Email: Pearl_P_Zhang@manulife-sinochem.com

中宏保险: 周春华
Tel: (86) 21 3669-2641
Email: Frank_Ch_Zhou@manulife-sinochem.com

泰达宏利基金管理有限公司: 朱宇
Tel: (86) 10 6657-7510
Email: Yu.zhu@mfcteda.com